iシェアーズ・コア TOPIX ETFで安心の資産形成を始めよう

iシェアーズ・コア TOPIX ETFは、米国再大手の最大手の投資会社ブラックロックが発売するETFです。

S&P500に連動したETFや全世界に投資するオールカントリーも人気の銘柄ですが、国内株式指数のTOPIXに連動したETFは、為替の影響を受けないなどのメリットも豊富です。

今回はiシェアーズ・コア TOPIX ETFについて、ETFのメリットなどもあわせて紹介します。

iシェアーズ・コアTOPIX ETFの特徴
iシェアーズ・コアTOPIX ETFのメリットは
- 為替の影響を受けない
- 経費率が低い
iシェアーズ・コアTOPIX ETFのデメリット
- 日本の景気に左右される
- NISAつみたて投資枠が使えない
iシェアーズ・コア TOPIX ETFとほかのETFを比較
iシェアーズ・コア TOPIX ETFに投資する方法
- 1.証券会社でNISA口座開設をする
- 2.NISA成長投資枠で買付する
まとめ

iシェアーズ・コアTOPIX ETFの特徴

iシェアーズ・コアTOPIX ETFは、TOPIXに連動した成績を目指す上場投資信託（ETF）です。

米国最大手の資産運用会社ブラックロックが販売するETFで東京証券取引所に上場しているため、証券会社で国内株式と同様に購入できます。

東京証券取引所での銘柄コードは「1475」。2015年から発売された商品です。

ここでは、iシェアーズ・コアTOPIX ETFの特徴とあわせて、投資信託とETFの違いや、TOPIXについてもサクッと解説します。

ETF（上場投資信託）とは

投資信託（ファンド）とは投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、株式や債券に投資・運用する商品です。その中でも、TOPIXなどの株価指数に連動する投資信託をインデックスファンドといいます。

ETF（上場投資信託）は、投資信託を証券取引所に上場させたもので、1日に1つの基準価格で取引する投資信託と異なり、証券会社でリアルタイムの取引ができるのが特徴です。

デメリットとしてETFは1株単位の売買のため、毎月決まった金額を買うといったことができないことがあげられます。また、価格が上がりすぎると少額での取引ができないのも欠点ですね。

TOPIXとは？日経平均株価との違い

TOPIXは東証株価指数とも呼ばれ、旧東証一部（現プライム・スタンダード市場）の全上場銘柄2,000銘柄以上を対象にして、東京証券取引所が算出しています。

TOPIXに対して日経平均株価は東証プライム市場に上場する銘柄のうち、日本経済新聞社が選定した大型株225銘柄をもとに算出されています。

どちらも日本経済を反映した指標となっています。その中でも、日経平均株価は大型株の動きに左右されやすいというデメリットがあります。またTOPIXは、銘柄数が多いため特定のめ銘柄の値動きに左右されにくいのが特徴です。

iシェアーズ・コア TOPIX ETFのチャートや配当利回りを確認

つづいて、iシェアーズ・コア TOPIX ETFのチャートの値動きや配当路周りを確認していきましょう。

TOPIXに連動するよう設計されたファンドのため、TOPIXとほぼ同じ値動きをします。

iシェアーズ・コア TOPIX ETFの週足チャート

2020年コロナ禍で下げたところから回復し、23年後半から大きく伸ばしています。24年はバブル崩壊以来の最高値を更新するなど好調に推移しました。

【ｉシェアーズ・コア TOPIX ETFのトータルリターンと配当利回り】

銘柄コード	1年トータルリターン	3年トータルリターン	5年トータルリターン	直近配当利回り
1475	12.61%	12.00％	13.14％	1.90％

※2024年8月Bloombergより

1年、3年、5年とそれぞれ10%以上のリターンと、安定した値動きですね。配当利回りも1.9%とまずまずです。

iシェアーズ・コア TOPIX ETFの上位銘柄やセクター構成比

ｉシェアーズ・コア TOPIX ETFに含まれる上位銘柄やセクター（業種）の構成比をみていきましょう。

基本的にはTOPIXと同様の値動きをするように設計されているため、TOPIXに含まれる2,000以上の銘柄に分散投資されています。

【上位銘柄】

順位	企業名	組入比率
1	トヨタ自動車	3.76%
2	三菱UFJファイナンシャル・グループ	2.71%
3	ソニーグループ	2.40%
4	日立製作所	2.20％
5	三井住友フィナンシャルグループ	1.96%
6	東京エレクトロン	1.70％
7	キーエンス	1.77％
8	リクルートホールディングス	1.63％
9	三菱商事	1.62%
10	信越化学	1.53％

※2024年8月ブラックロックHPより

2,000以上の銘柄に投資していることから、1位のトヨタ自動車でも全体の3.76%。かなり分散投資されている商品です。

つづいて業種別構成比をみていきましょう。

【ｉシェアーズ・コア TOPIX ETFの業種別構成比】

順位	セクター	組入比率
1	電気機器	17.33％
2	銀行業	8.58%
3	輸送用機器	7.47％
4	卸売業	7.42%
5	情報・通信業	7.14％
6	化学	5.72％
7	機械	5.45.％
8	医療品	4.78%
9	サービス業	4.57％
10	小売業	4.06％

※2024年8月ブラックロックHPより

幅広い業界に分散投資されています。ソニー・日立などが上位なこともあり、電気機器の構成比が高くなっています。

iシェアーズ・コアTOPIX ETFのメリットは

iシェアーズ・コア TOPIX ETFに投資するメリットが以下の2点が考えられます。

為替の影響を受けない
経費率が低い

それぞれ確認していきましょう。

為替の影響を受けない

S&P500やオールカントリーなど海外のETFに投資する場合、ドル建ての資産となるため、円安が進めば大きく資産を伸ばせます。逆に円高に振れると円安時に購入したETFは大きく目減りします。

ｉシェアーズ・コア TOPIX ETFの場合、国内の株式に国内で投資するため、為替の影響は受けません。

投資先の企業が為替の影響で業績が変わることもあるため、まったく為替の影響を受けないわけではありませんが、あまり気にする必要はないでしょう。

経費率が低い

経費率とは、ETFの運用にかかる費用のことで、信託報酬などが含まれます。

ブラックロックのｉシェアーズシリーズは、非常に経費率が低いことも特徴で、iシェアーズ・コア TOPIX ETFの経費率0.05%と非常に低くなっています。

年間100万円を運用したとして、かかる経費は、500円ですので非常に低いことがわかります。長期でかい買い持ちするETFは、かかる経費の差が大きく資産形成に影響しますので、経費率の低い銘柄をできるだけ選ぶようにしましょう。

iシェアーズ・コアTOPIX ETFのデメリット

逆にiシェアーズ・コア TOPIX ETFに投資するデメリットは以下の2点があげられます。

日本の景気に左右される
NISAつみたて投資枠が使えない

日本の景気に左右される

Iシェアーズ・コア TOPIX ETFは、東証プライム市場に上場されている銘柄のみで構成されているため、日本の景気に大きく左右されます。

2024年7月末に日銀が利上げを発表したことを受け、日経平均株価、TOPIXともに大きく下げました。このように日本の景気状況によって株価は大きく変動します。

今後円高がつづく場合は、海外株式を買うよりも為替の影響が少ない国内株式を買うメリットはありますが、国内株式の動きには注意する必要があります。

NISAつみたて投資枠が使えない

TOPIXに連動したインデックスファンドは、毎月一定の金額を長期的に投資するNISAのつみたて投資枠で買付することで、お得に資産形成ができます。しかしiシェアーズ・コア TOPIX ETFはつみたて投資枠は使えません。代わりにNISA成長投資枠が使えますのでこちらで投資をすることをおすすめします。

ETFは、1株単位での買付となるため、毎月決まった金額を投資することはできません。株価の価格をみながら、投資数量を決めて投資を行います。

iシェアーズ・コア TOPIX ETFとほかのETFを比較

iシェアーズ・コア TOPIX ETFとほかのETFを比較してみます。iシェアーズ・コア TOPIX ETFと同様に国内証券取引所に上場しているETFで、トータルリターンと配当利回り、経費率を比較してみます。

比較するファンド

【1475】iシェアーズ・コア TOPIX ETF
【1364】iシェアーズ JPX日経400ETF
【1655】iシェアーズ S&P500 米国株 ETF

iシェアーズ JPX日経400 ETFは、JPX総研と日経新聞社が選定した400銘柄で構成されたJPX日経400への連動を目指したETFです。

また、iシェアーズ S&P500 米国株 ETFは、米国主要な株価指数S&P500への連動を目指したETFです。

【週足チャート】

パフォーマンスとしては、S&P500がよい状況ですが、為替の影響があります。また、国内株式指数に連動しているTOPIXとJPX400はほぼ同じ値動きをしています。

【トータルリターン・利回り・経費率を比較】

銘柄コード	1年トータルリターン	3年トータルリターン	5年トータルリターン	直近配当利回り	経費率
1475	12.61%	12.00％	13.14%	1.90％	0.05％
1364	17.14％	13.69%	14.42％	1.98%	0.05%
1655	25.16%	19.94％	22.12%	1.17%	0.06％