SBI証券のつみたてNISAの始めかた！スマホアプリやお得な設定方法を解説

2024年から始まった新NISAはこれまでのNISAとは異なり、最大1,800万円を非課税で運用できる制度です。

NISA制度をうまく利用すれば、投資初心者でも資産形成がしやすいというメリットがあります。

特にSBI証券のつみたてNISAは、スマホひとつで簡単に始められ、月額100円の少額から投資を始められるのが魅力です。

しかし、投資をしたことがない方は「何から始めればいいのか」や「自分でもできるだろうか」という不安を感じやすいでしょう。

この記事では、SBI証券で新NISAを始める方法をわかりやすく解説します。

お得に資産を運用する設定方法も紹介するので、この記事を読めばSBI証券を活用して効率的に資産を増やせます。

老後のお金の不安を減らしたい方は、ぜひ最後までご覧ください。

SBI証券でつみたてNISAの口座を開設する方法

SBI証券でNISAを始めるには、以下の手順で証券口座を作る必要があります。

1.  本人確認書類とスマホを用意する
2. メールアドレスを登録する
3. 基本情報を入力して「新NISA」を申し込む
4. 本人確認書類を提出する

それぞれ解説します。

1.本人確認書類とスマホを用意する

SBI証券の口座開設には、以下の2つが必要です。

• 本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証など）
• スマホ

本人確認が必要で、書類をスマホで撮影してアップロードします。

マイナンバーカードのみで手続きができますが、持っていない方は「通知カード」と「運転免許証などの書類」の2つが必要です。

2.メールアドレスを登録する

こちらからSBI証券の公式サイトにアクセスし、メールアドレスを登録しましょう。

SBI証券からメールが届くので、記載されている認証コードを入力して次に進んでください。

3.基本情報を入力して「新NISA」を申し込む

名前や住所など、基本情報を入力します。

口座種別の選択では、利益にかかる税金をSBI証券が自動で収めてくれる「特定口座 源泉徴収あり」を選ぶと納税の手間がかかりません。

続いて、新NISAの申し込みを行います。

「NISAに申し込む（無料）」と「新規で開設する」を選択しましょう。

ほかの会社でNISA口座を持っているときは「他社から乗り換える」を選び、こちらの章を参考にしてSBI証券に乗り換えてください。

各種サービスへの申し込みを選択したら、次に進みます。

4.本人確認書類を提出する

最後に、本人確認を行いましょう。手続き方法は「ネット」と「郵送」の2つから選べます。

早くNISAを始められるように、最短2営業日で手続きが完了する「ネット」での手続きがおすすめです。

ネットでの口座開設を選ぶとログイン情報が表示されるので、こちらからSBI証券にログインし、本人確認の手続きを行ってください。

マイナンバーカードで本人確認を行う場合、スマホで書類を撮影してアップロードします。

続いて、スマホのカメラで自分の顔を認証します。画面の指示に従って、スマホで顔認証を完了させましょう。

（SBI証券公式YouTubeチャンネル『「スマホで撮影！かんたん登録！」での口座開設方法のご紹介（セルフィー+マイナンバーカード）』）

マイナンバーカードを持っていないときは、通知カードや運転免許証など、SBI証券が指定するほかの書類でも本人確認ができます。

以上で、SBI証券の口座開設は完了です。

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つみたてNISAは本当に利益が出てお得なのか？NISAについての基礎から解説

SBI証券のつみたてNISAの始め方｜PC・ブラウザ

SBI証券の口座開設が完了したら、以下の手順でNISAの積立設定を行いましょう。

1.  買う銘柄を選択する
2. 入金方法を設定する
3. 積立プランを設定する

NISAには厳選された投資信託が買える「つみたて投資枠」と、個別の株式が買える「成長投資枠」の2種類があります。

本章では、より低リスクで資産運用ができる「つみたて投資枠」を使って解説します。

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新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いは？投資顧問がおすすめの銘柄を紹介

1.買う銘柄を選択する　

NISAで買う銘柄を選びます。

SBI証券にログイン後、画面右上の「NISA」をクリックしましょう。

画面を下に移動して、NISAで買える銘柄からつみたて投資枠の「投資信託」をクリックしてください。

買う銘柄が決まっていれば、画面上部の検索窓に名称を入力して探します。

今回は、多くの投資家に選ばれている銘柄「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」を選びます。

商品の詳細画面で「積立買付」をクリックしましょう。

2.入金方法を設定する

自動で積み立てる入金方法を設定します。

銀行入金も設定できますが、特にポイントが貯まるクレジットカード積立がおすすめです。

積立の決済方法から「クレジットカード登録はこちら」をクリックしましょう。

続いて「カードを登録する」に進みます。

規定を確認後、取引パスワードを入力して「カード会員認証へ」をクリックしてください。取引パスワードには、ログインパスワードを入力しないようにしましょう。

クレジットカードの登録は、VpassかSMBCにログインして設定を行います。一度設定しておけば、毎月入金の手間がかかりません。

ポイントも貯まってお得なので、画面の指示に従ってクレジットカードを登録しましょう。

3.積立プランを設定する

積立プランを設定します。

預り区分を「NISA（つみたて投資枠）」に設定し、画面に積立内容を入力して次に進みましょう。

商品内容が書かれた「目論見書」を確認し、画面下部の「確認画面へ」をクリックします。

積立内容を確認し、画面下部に取引パスワードを入力してください。

受付完了の画面が表示されたら、クレジットカードでNISAを始める設定は完了です。

SBI証券のつみたてNISAの始め方｜スマホアプリ

SBI証券はスマホアプリでもNISAを始められます。手順は以下のとおりです。

1. 「SBI証券 かんたん積立アプリ」を起動してログイン
2. 入金方法を設定する
3. 買う銘柄を選択する
4. 積立プランを設定する

順番に解説します。

1.「SBI証券 かんたん積立アプリ」を起動してログイン

スマホで「SBI証券 かんたん積立アプリ」をダウンロードしましょう。iOSとAndroidに対応しているので、こちらからダウンロードしてください。

アプリを起動したらいくつか簡単な質問に答え、ホーム画面に情報を入力してログインしましょう。

2.入金方法を設定する

自動で積み立てる入金方法を設定します。銀行入金も設定できますが、特にポイントが貯まるクレジットカード積立がおすすめです。

クレジットカードの設定は、画面右下の「三本線マーク」をタップして「クレジットカード登録・変更」に進みます。

管理画面に移動したら、クレジットカードを登録します。

登録方法はPCと同じ手順なので、こちらの章を参考にしてみてください。

3.買う銘柄を選択する

入金方法を設定したら、NISAで買う銘柄を選びます。

画面右下の「三本線マーク」をタップして「ファンド検索」に進みましょう。

買う銘柄が決まっていれば、画面左上の「条件を絞る」から名称を入力して探します。

今回は「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」を選びます。

4.積立プランを設定する

積立プランを設定します。

銘柄の詳細画面で「積立買付」をタップしてください。

商品内容が書かれた「目論見書」を確認後、同意にチェックを入れてから次に進みます。

決済方法は「クレジットカード」を選択し、預かり区分は「NISA（つみたて）」を選びましょう。

積立のタイミングや金額を決め、入力できたら取引パスワードを入力します。

取引パスワードには、ログインパスワードを入力しないようにしてください。

内容を確認し、入力ミスがなければ「設定」をタップします。

受付完了の画面が表示されたら、スマホアプリでのNISAの積立設定は完了です。

SBI証券のつみたてNISAをお得に活用する3つの設定

SBI証券のつみたてNISAをお得に活用するために、以下の3つを設定しましょう。

• 貯めたいポイントを設定する
• クレカ積立でポイントを貯める
• 配当金が非課税になる「株式数比例配分方式」を選ぶ

一度設定しておけば、ほったらかしでも効率よく資産運用ができます。

貯めたいポイントを設定する

SBI証券のNISAは、貯めたいポイントを「メインポイント」に設定できます。

ポイントサービス「投信マイレージ」では、NISAなどで買った投資信託の保有金額に応じて、月々ポイントがもらえます。

SBI証券が定めるポイント付与率は、以下のとおりです。

参考：SBI証券のポイントサービス

またSBI証券では、貯めたいポイントを以下の5つから選べます。

• Vポイント
• Pontaポイント 
• dポイント
• JALマイル
• PayPayポイント

貯めたポイントは買い物や旅行でも使えるので、メインポイントを設定すれば、資産運用と普段の生活を両立させられるでしょう。

口座開設のときにメインポイントを設定する方法

メインポイントは口座開設と同時に設定できます。

ポイントサービスに申し込み、貯めたいポイントを選べば設定完了です。

口座開設後にメインポイントを設定する方法

メインポイントは口座開設後でも設定できます。

「口座管理」の「お客さま情報 設定・変更」から「ポイント・外部ID連携」を選択して「ポイントサービス詳細はこちら」をクリックしましょう。

最後に「メインポイント設定」で貯めるポイントを登録すれば完了です。

クレカ積立でポイントを貯める

クレジットカードで積立設定をすると、引き落としのタイミングでポイントが貯まります。

特におすすめのカードは、ポイントが貯まりやすい「三井住友カード」です。

買った金額の0.5%〜5.0%のVポイントがもらえるので、毎月3万円の積立で年間最大18,000円分のポイントが貯まります。

クレジットカード積立の設定は、SBI証券の公式サイトやアプリから簡単に行えます。

こちらの章を参考にクレジットカードを設定すれば、ポイントを貯めながら効率よく資産運用ができるでしょう。

配当金が非課税になる「株式数比例配分方式」を選ぶ

NISA口座で株式を買うときは、配当金を非課税で受け取れる「株式数比例配分方式」に設定してください。

受け取り方法は合計3種類あり、ほかの受け取り方法を選択すると、NISA口座でも配当金に税金がかかります。

利益を減らさないために、非課税で配当金を受け取れる設定にしましょう。

受け取り方法は、以下の手順で設定できます。

「口座管理」の「お客様情報 設定・変更」から「お取引関連・口座情報」を選択して「配当金受領サービス」に進みます。

配当金受領サービスで「変更」をクリックし、画面のように「株式数比例配分方式」に変更すれば完了です。

ほかの会社でつみたてNISAをしていたらSBI証券を使えない

NISA口座は、1人につき1口座しか作れません。

ほかの証券会社でNISA口座を持っていれば、SBI証券でNISAを申し込んでも無効になります。

しかし、乗り換え手続きをすれば、SBI証券でNISAを始められます。

たとえば楽天証券からSBI証券に乗り換える手順は、以下のとおりです。

1. SBI証券の口座を開設して「非課税口座開設届出書」を受け取る
2. 楽天証券でNISA口座の変更手続きをして「勘定廃止通知書」を受け取る
3. 上記2点と本人確認書類（マイナンバーカードなど）をSBI証券に郵送する

注意点として、今年に入ってNISA口座で一度でも積立をしていた場合、SBI証券に乗り換えられるのは来年からです。

また乗り換え手続きは「10月から翌年の9月末まで」の期間に行えます。

SBI証券の豊富な商品ラインナップなら新NISAを最大限に活用できるので、スムーズに乗り換えられるようにSBI証券の口座を作って準備しておきましょう。

SBI証券のつみたてNISAに関するキャンペーン

SBI証券では新たにNISAを始める方向けに、キャンペーンを実施することがあります。

実際にSBI証券が過去に実施していた以下のキャンペーンでは、条件達成でポイントや現金がもらえました。

• 最大2,000円がもらえるキャンペーン
• 最大23,500円がもらえるキャンペーン

友達紹介や通貨取引などのキャンペーンを開催することもあるので、こちらから公式サイトを確認してみてください。

まとめ

2024年につみたてNISAが新しくなり、資産運用を始める方が増えてきています。

新NISAでは最大1,800万円を運用できるほか、非課税期間が無期限になったことで、老後資金を作りやすい制度となりました。

SBI証券は口座開設と同時にNISA口座も作れるので、手間なく資産運用を始められます。

スマホアプリを使えば空き時間に運用状況をチェックできるので、仕事や家庭が忙しい方でも投資の判断がしやすいです。

また配当金を非課税にする設定やポイントを活用すれば、SBI証券で効率良く資産を増やせるでしょう。

資産運用は早く始めるほど有利です。

老後のお金の不安を減らせるよう、SBI証券の新NISAを活用して少しずつお金の知識を身につけていきましょう。