新NISAはスイングトレードに不向き？活用のメリットと3つの戦略を紹介

スイングトレードは「数日〜数週間」で株式を売買し、短期的に利益を狙う投資戦略です。

NISAの成長投資枠ではスイングトレードができるので、利益から税金が引かれず、効率的に資産を増やせる可能性があります。

しかし、初めて短期売買に挑戦するときは、NISAがスイングトレードに向いている制度なのか疑問に思うこともあるでしょう。

そこで本記事では、NISAでスイングトレードを活用するメリットについて解説します。

記事後半では、NISA制度をフル活用したスイングトレード戦略についても紹介しています。

この記事を読めば、NISAの成長投資枠でスイングトレードに挑戦でき、積立よりもスピーディーに資産を作れるでしょう。

新NISAの成長投資枠はスイングトレードに不向き

スイングトレードとは、数日から数週間の短期間で株式を売買し、積立よりスピーディーに利益を狙う投資方法です。

スイングトレードは株価の上昇下降の波（スイング）を利用してトレードを行います。通常、数日から2～3週間程度株を保有します。１日に何度もトレードをするデイトレードほど神経質にならず、かつ長期投資よりも早く利益を得られる可能性があります。

新NISAの成長投資枠はこのスイングトレードが可能です。しかし、NISAは長期投資を目的とした制度なので、スイングトレードに不向きと言われています。

また、NISAの成長投資枠には「240万円」の年間投資上限額が決められているので、利益を増やすための頻繁な売買ができません。

スイングトレードで大きな利益を出し続けたいときは、投資上限額のない「特定口座」を利用すると良いでしょう。

しかし、初めて株の短期売買をする方にとって、非課税で運用できるNISAは、スイングトレードに挑戦しやすい制度だと言えます。

成長投資枠内で少額ずつスイングトレードに挑戦し、慣れてきたタイミングで「特定口座」を利用すると良いかもしれません。

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新NISAがスイングトレードに向かない3つの理由

新NISAがスイングトレードに不向きな制度だと言われる理由は、主に以下の3つです。

• 損益通算ができない
• 大きな利益を狙いにくい
• すぐ投資上限額に達しやすい

それぞれ見ていきましょう。

損益通算ができない

NISAで生じた損失はほかの所得と「損益通算」ができないので、スイングトレードで損失が出ると、税制上のメリットを受けられない可能性があります。

損益通算とは、投資で生じた損失をほかの所得から差し引くことで、納税額を安くする仕組みです。

たとえば、年間600万円の事業所得があるフリーランスが、NISA以外の「特定口座」で100万円の損失を出したとき、損益通算によって課税所得が500万円に減ります。

しかしNISAでは損益通算ができないため、スイングトレードで損失が出ても課税所得を減らせず、納税額も減らせません。

短期売買は積立より損失リスクが高いので、損益通算ができないNISAでスイングトレードをすると、特定口座で取引するよりも納税額が大きくなる可能性があります。

大きな利益を狙いにくい

新NISAで買える商品は「長期投資向けの商品」に絞られているため、成長投資枠を使ったスイングトレードでは、大きな利益を狙いにくいです。

具体的にNISAで買える商品は、以下のように決められています。

• つみたて投資枠：長期投資に適した投資信託のみ
• 成長投資枠：上場株式、投資信託、ETF（上場投資信託）など

NISAで取引できる商品は、安定性を重視した商品に限定されています。また「上場廃止予定の株」や「レバレッジ取引が可能な商品」など、リスクの高い銘柄はNISAで取引できません。

ハイリターンを狙った投資ができないので、NISAではスイングトレードで大きな利益を狙いにくいでしょう。

すぐ投資上限額に達しやすい

すぐに投資上限額に達しやすいことも、NISAがスイングトレードに不向きな理由のひとつです。

たとえば週に1回のペースで10万円ずつ投資すると、約半年で「240万円の枠」を使い切ります。

上限額に達すれば、利益が出そうなタイミングがあったとしても、買い増しができません。

柔軟に売り買いを繰り返せないので、NISAはスイングトレードに不向きだと言われています。

スイングトレードとデイトレードの違いは取引期間の長さ

スイングトレードとデイトレードの違いは、取引期間の長さです。

どちらも短期間で利益を狙う戦略ですが、取引期間の違いからそれぞれ特徴が異なります。以下の表では、両者の特徴を比較しました。

デイトレードは、短期的な値動きを活用して「1日単位」で利益を狙うので、常にチャートを分析する必要があります。

一方で取引期間が長めのスイングトレードは、チャート分析や取引頻度が少なくても利益が狙えるので、仕事や家事で忙しくても挑戦しやすいです。

しかし、成長投資枠を活用する場合、どちらの手法も取引頻度が多くなりやすいので、すぐに投資上限額に達しやすいです。

スイングトレードやデイトレードに挑戦するときは、NISA口座以外の「特定口座」を利用すれば、より大きな利益を狙えるでしょう。

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新NISAでスイングトレードをする5つのメリット

新NISAはスイングトレードに不向きと言われていますが、これから個別株取引に挑戦する方にとっては、活用するメリットがあります。

NISAでスイングトレードをする主なメリットは、以下の5つです。

• 非課税で取引できる
• 少額でも短期間で利益を狙える
• 投資枠を来年以降に再利用できる
• 長期投資より資産を柔軟に運用できる
• チャートの確認頻度が少なくても利益を狙える

メリットを知っておけば、自分がスイングトレードをすべきか判断でき、積立よりスピーディーに資産を作れるでしょう。

非課税で取引できる

本来、株式投資の利益は「譲渡所得」として、20.315%の税金がかかります。

たとえば、特定口座を使ったスイングトレードで50万円の利益が出れば、差し引かれる税金は約10万円です。

しかしNISAを活用すれば、発生した利益に税金がかかりません。

スイングトレードで発生したすべての利益が資産になるので、特定口座を使った取引より資産を増やせます。

少額でも短期間で利益を狙える

NISAでスイングトレードをすれば、積立投資よりも短期間で利益を狙えます。値動きに合わせて柔軟に取引できるからです。

以下の表では、想定される利益をスイングトレードと積立投資で比較してみました。

※参考：金融庁｜つみたてシミュレーター

どちらも3％の利益ですが、スイングトレードは取引のたびに利益を出せるので、想定利益は積立の「約2倍」です。

240万円の成長投資枠をフル活用すれば、積立より短期間で多くの利益が出るかもしれません。

投資枠を来年以降に再利用できる

NISAのメリットとして、投資枠を来年以降に再利用できることが挙げられます。

投資枠の再利用（簿価残高方式）とは、商品を売ったとき、売った分の投資枠が来年以降に復活するルールです。

たとえば今年買った100万円分の株をすべて売れば、来年以降に100万円分の投資枠が追加され、再びスイングトレードができます。

しかし買った商品を売っても、来年の投資上限額は240万円です。

100万円分の株を売っても、来年の投資上限額が「340万円」にはならないので、年単位でコツコツと利益を狙うときに活用しましょう。

長期投資より資産を柔軟に運用できる

スイングトレードは、短期間に繰り返し取引を完了させる投資方法です。

定額で買い続ける長期投資よりも、資産を柔軟に運用できるメリットがあります。

商品が値上がりしたタイミングですぐに売れば、その利益で次の取引をしたり、急な出費に対応したりできます。

資産を柔軟に運用できることは、スイングトレードの強みだと言えるでしょう。

チャートの確認頻度が少なくても利益を狙える

スイングトレードはデイトレードより長い期間で取引するため、チャートを確認する頻度が少ないです。

たとえば通勤中や昼休み、帰宅後など、1日に数回程度チャートを確認するだけでも、取引の判断ができます。

仕事や家事で忙しい方でも、スイングトレードなら無理なく利益を狙えます。

新NISAでスイングトレードをする5ステップ

新NISAでは、以下の5ステップでスイングトレードができます。

1. NISA口座に入金する
2. 成長しそうな株を買う
3. 「利益確定」と「損切り」のタイミングを決める
4. 2〜3ヶ月以内に必ず売る
5. 投資上限額の240万円に達するまで3と4を繰り返す

スイングトレードで利益を狙うには「2〜3ヶ月以内の短期間に必ず売ること」が重要です。

資金の回転率を上げることで、短期的に利益が積み上がるからです。

NISAで短期売買の流れを掴んでおけば、特定口座でもスムーズにスイングトレードができるでしょう。

新NISAでスイングトレードを活用する3つの戦略

新NISAでスイングトレードをフル活用するときは、以下の3つの戦略がおすすめです。

• つみたて投資枠と併用する
• 少額でも非課税枠をフル活用する
• 損切り設定ができる証券会社を利用する

利益に対して税金がかからない「NISA制度」を活用すれば、初心者でもスイングトレードに挑戦しやすいでしょう。

つみたて投資枠と併用する

「つみたて投資枠での積立」と「成長投資枠でのスイングトレード」を併用すれば、安定と成長のバランスが取れた投資ができます。

両者のメリットを活かせるからです。

たとえば投資できる予算が月3万円の場合、つみたて投資枠に2万円、成長投資枠に1万円のように分散させます。

年利回り5％で月2万円を運用し続ければ、20年後には約822万円の資産を確保できるので「スイングトレードに失敗して老後資産がゼロ」といった事態を防げます。

老後資産を確保できていれば、スイングトレードでも損失を恐れず積極的な投資ができるでしょう。

少額でも非課税枠をフル活用する

スイングトレードは売り買いを繰り返すため、すぐに買付上限額に達する可能性があります。

それでもNISA口座で発生した利益には税金がかからないので、スイングトレードをするときは非課税枠の「240万円」を上限まで活用すると良いでしょう。

ただし投資できる金額は、一生涯で1,800万円です。

5年かけても10年かけてもトータルの投資額は同じなので、1年間で無理に240万円を使い切る必要はありません。

損切り設定ができる証券会社を利用する

NISAでスイングトレードをするときは、損切り設定（逆指値注文）ができる証券会社を選びましょう。

急に値下がりしたときでも、自動的に売却されて損失を抑えられるからです。

損切りとは、損失が出ている時点で商品を売って、それ以上損失が広がらないようにする方法です。

たとえば「1,000円で買った株が20%値下がりしたら売る」といった設定ができます。

逆指値注文を利用すれば自動で損切りが行われるので、感情に左右されずに迷わず損切りが可能です。

2024年7月時点で、SBI証券や楽天証券では逆指値注文ができます。

NISAで損切り設定ができる証券会社を選べば、スイングトレードで損失が広がるリスクを最小限に抑えられるでしょう。

まとめ

スイングトレードは、短期間でも利益を狙える投資方法です。

成長投資枠を活用すればスイングトレードができるものの、上限額があることや損益通算ができないことで、NISAには不向きな戦略だとも言われています。

それでもNISAの投資枠を活用すれば、スイングトレードで利益が生じてもまったく税金がかかりません。

これから短期売買に挑戦したい方は、NISAの成長投資枠でスイングトレードの流れを掴んでみると良いでしょう。

損失リスクに備えるため、投資に関する知識を学びつつ、さまざまな方法で資産形成にチャレンジしてみてください。