株のお悩みはこちら
ETFを長期で積み立てていると「今が買い増しのチャンスなのか、それとも様子を見るべきなのか」と疑問に感じるタイミングがあるでしょう。
適切なタイミングで買い増しを行うと平均取得単価を引き下げられるので、将来的に多くのリターンが期待できるようになります。
一方、買い増ししたあとに価格が下がると損失が発生するため、ETFの買い増しはなかなか判断しにくいものです。
本記事では、ETFの買い増しを検討中の方に向けて、利益を狙うタイミングと判断基準を解説します。
買い増しで失敗しないためのコツも紹介しているので、ETF投資で老後やライフイベントに向けて資産を増やすための参考にしてみてください。
目次
ETF買い増しのタイミングは見極めが難しい
投資商品の価格は常に変動しており、今後の値動きがどうなるかは誰にもわかりません。
そのため、たとえプロの投資家であっても、ETFを買い増しするタイミングの見極めはなかなか難しいです。
ETF投資で長期的な利益を狙うなら、短期的な値動きに左右されずに一定額の積立を続けるのが無難でしょう。
上記を理解し、そのうえで買い増しによる資産アップを狙うときは、下記「ETFの買い増しで利益を狙う5つのタイミング」を参考にしながら購入時期を検討してみてください。
ETFの買い増しで利益を狙う5つのタイミング
ETFの買い増しで利益を狙うタイミングとして、以下の5つが挙げられます。
ETF投資で効率よく利益を狙うための参考にしてみてください。
市場が短期的に下落したとき
市場全体の価格が短期的に下がったときは、買い増しに最適なタイミングだと言えます。同じ資金で多くの口数を買えるため、将来的に価格が回復すると利益を得られるからです。
ただ、とくに短期間での下落幅が大きい場合、今後の回復が見込めない場合もあるので損失リスクも高くなります。
そのため、短期の下落で買い増しをするときは、余剰資金内で少額を買い増ししながら様子を見るのがおすすめです。
関連記事
ナンピン買いって何？ 初心者におすすめな株式投資法3選を解説！
まとまった資金を確保したとき
ボーナスや副収入でまとまった資金ができたときも、買い増ししやすいタイミングです。毎月の積立に加えて追加で購入できるため、資産形成のスピードが早まるでしょう。
使い道が決まっていない資金や投資に回しても生活に支障が出ない程度の余裕資産での買い増しなら、生活費や緊急時の資金を削る必要がありません。
生活に支障のない範囲で投資を続けるためにも、まとまった資金を確保したときにETFを買い増しするのはおすすめ戦略のひとつです。
目標金額に到達したとき｜ETFの買い増しルール
ETFの価格が事前に設定した目標価格まで下落したときは、買い増しを行うと良いでしょう。
あらかじめ買い増しルールを決めておくと、急な相場変動時にも迷わず判断できます。
たとえば「1万円まで下がったら買い増す」や「前回の購入価格から20%下落したら追加購入する」といった基準が挙げられます。
買い増しの判断基準については、こちらの「ETFの買い増しタイミングを見極める4つの判断基準」で詳しく解説します。
VIX指数（恐怖指数）が急上昇したとき
VIX指数とは、投資家が相場に対してどれほど不安を感じているかを示す指標です。
10〜20程度で推移するのが一般的で、数字が高いほど市場が不安定でリスクを意識する投資家が増えている状況を示します。
VIX指数（恐怖指数）が急上昇したときも、買い増しを検討する場面のひとつと言えます。
相場が不安定になると株価が急落しやすく、同じ投資額でも多くの口数を購入しやすくなるからです。ただ、相場の大幅な下落時は回復が見込みにくいタイミングでもあります。
将来的な値上がりを見込んで買い増しをする場合でも、余裕資金の範囲で少額ずつ購入するのがおすすめです。
相場の需給が変わりやすい時期｜年末や年度末など
相場の需給が変わりやすい時期も、買い増しで利益を狙いやすいタイミングです。
特定の月は機関投資家の動きや個人投資家の売買が偏りやすく、短期的な価格変動が起こりやすいためです。
たとえば、日本では3月・9月の決算期末に向けて、機関投資家のリバランスや配当狙いの買い注文が入りやすくなります。
また、米国では12月に税金対策の損出し売りが出やすく、一時的に株価が下がる場合があります。
当然、上記の時期でも価格変動が少ないことも珍しくありません。それでも、需給が偏りやすいタイミングを知っておくと、追加投資の判断がしやすくなるでしょう。
ETFの買い増しタイミングを見極める4つの判断基準
ETFの買い増しタイミングを見極める判断基準を4つ紹介します。
上記の基準を押さえておくことで、相場に左右されずに買い増しを判断できるようになるでしょう。
自分のリスク許容度を把握する
自分のリスク許容度の把握は、買い増しの判断を行ううえで欠かせない要素です。
どの程度の値動きまで許容できるかを知っておけば、追加投資の判断がぶれにくくなります。
たとえば「10%の下落なら冷静でいられる」や「20%下落すると不安になる」といった自分の感情を知っておくと、自分にとって無理のない買い増しルールを決められます。
自分のリスク許容度を把握しておくと、暴落時でも感情的にならず、むしろチャンスとして買い増しを実行できるようになるはずです。
ポートフォリオ全体のバランスを見直す
ポートフォリオ全体の資産配分を見直すことで、どの銘柄を買い増しすべきか判断しやすくなります。
たとえば、日本株ETFよりも米国株ETFの資産配分が大きく増えていると、米国株の大幅下落が生じたときの損失が広がりやすいです。
上記の場合、日本株ETFを買い増しして米国株ETFとのバランスを整えます。
現状のポートフォリオバランスをこまめに見直すことで、どのETFを買い増しすべきか判断しやすくなるため、理想のタイミングで迷わず判断できるようになるでしょう。
市場全体の値動きと経済指標を確認する
買い増しの判断には、市場全体の値動きと経済指標の確認が欠かせません。
ETFは広い分野の銘柄をまとめているため、景気指標や政策発表の影響を受けやすい特徴があるからです。
どんな情報をチェックすべきか、どこで情報を集めるべきかについては、以下の表を参考にしてみてください。
| 見るべき指標 | どんな指標か | 詳細が見れる場所 |
| 金利（政策金利） | FRBが決める短期金利の水準 | ロイター通信日本経済新聞（Web版を含む） |
| 主要株価指数（代表例：S&P500） | 市場全体の株価をまとめた株の平均的な動き | Yahoo!ファイナンス |
| 米国雇用統計 | 事や失業が増えたかを示す雇用の状況 | ロイター速報 |
| CPI（消費者物価指数） | 消費者が購入する物価変動を時系列に測定 | 日経ニュース |
買い増しで利益を狙うなら、将来的な価格回復が見込める銘柄である必要があるので、上記のような経済指標の分析は欠かせないでしょう。
関連記事
株初心者向け、ファンダメンタルズ分析とは？どうやって株価の予測に役立てるのかをわかりやすく解説
保有ETFの配当利回りや経費率を比較する
経費率が高すぎるETFや配当利回りが低下しているETFは、長期的なリターンに影響します。
保有しているETFの経費率や配当利回りを確認することで、買い増しを続けるべきか判断しやすくなるでしょう。
比較した結果、似た指数に連動するETFで経費率が低い銘柄があれば、乗り換えたうえで買い増しを検討するのもおすすめです。
より効率的な資産形成を実現するために、運用コストを定期的に見直してみてください。
ETFの買い増しで失敗しないための4つのコツ
ETFの買い増しで失敗しないためのコツを4つ紹介します。
上記を意識すると相場の変動に左右されにくくなり、買い増しの基準を決められるようになるでしょう。
分散投資を徹底する
一度にまとめて買い増しするのではなく、複数回に分けることでリスクを分散できます。
また、余剰資金で複数のETFを買い増しすれば、特定のETFが大きく値下がりしたときでもほかの銘柄でカバーし合えるでしょう。
とくに長期目線で利益を狙う場合、買い増し時にも分散投資の意識を忘れないでください。
生活防衛資金を確保してから買い増す
買い増しを行うときは、最低限の生活防衛資金を確保しておきましょう。急な出費や収入減に対応できる現金がないと、ETFを不本意なタイミングで売却せざるを得なくなるためです。
生活防衛資金の目安は、およそ「生活費の半年〜1年分」と言われています。
病気や失業、家具・家電の買い換えなどの急な出費にも対応できるよう、現状の生活を維持できる程度の現金を確保したうえで買い増しを検討してみてください。
短期トレード向きETFの特性を理解する｜長期保有には不向き
長期運用のための買い増しをするときは、短期トレード向きのETFを選ばないようにしましょう。
下記3種類のETFは値動きが大きく、長期運用との相性が良くないからです。
- テーマ型：特定の産業やテーマに集中投資するETF
- レバレッジ型：日々の指数変動率が一定の倍率に設計されたETF
- インバース型：指数の日々の変動率が一定のマイナスの倍率に設計されたETF
レバレッジ型とインバース型は、短期売買を前提としたETF商品なので、長期間保有すると損失が拡大する可能性があります。
話題性の高いテーマ型ETFもトレンドの変化で価格変動が起きやすく、長期の資産形成には向いていません。
買い増しを検討するときは、商品の特性を理解したうえで長期運用に適したものを選びましょう。
バリュー平均法で柔軟に買い増し額を調整する｜中〜上級者向け
バリュー平均法とは、あらかじめ決めた資産の目標額に合わせて、毎月の買い増し額を増減する方法です。
相場に合わせて投資額を調整できるため、値下がり時は多めに買い、値上がり時は買いすぎないように調整できます。
ただ、評価額を毎月確認しながら、必要に応じて自分で投資額を調整する必要があるため、運用に手間がかかりやすいです。
買い増しの判断が難しい場面もあるため、まずは 一定額で買い続けるドルコスト平均法のほうが扱いやすく、継続しやすい方法と言えるでしょう。
ETFの買い増しに関するよくある質問
ETFの買い増しに関するよくある質問に回答します。
- ETFを買い増しすると平均取得単価が上がる？
- ETFを買うタイミングは月初と月末どちらが良い？
それぞれ見ていきましょう。
ETFを買い増しすると平均取得単価が上がる？
買い増し時の価格によって、平均取得単価が上がることも下がることもあります。
平均取得単価より高い価格で買えば単価は上がり、安い価格で買えば下がる仕組みです。
たとえば、平均1万円のETFを1.2万円で買い増すと取得単価は上昇し、8,000円で買い増せば取得単価は低下します。
ETFを買うタイミングは月初と月末どちらが良い？
買い増しのタイミングは、月初でも月末でも運用結果に大きな差は生じないでしょう。
数年単位の長期運用において、1ヶ月間の値動きは平均購入単価に影響しにくいからです。
購入日を毎回迷うより、決めた日に継続して買い続けることでドルコスト平均法の効果を得やすく、安定した運用を続けやすくなります。
株の売買は思っていたよりも難しい、とくに売る時に迷ってしまって売れないことが多いという方が多くいらっしゃいます。利益を確保するのは大事ですが時には損切も必要になり、これができないと株で資産形成は難しくなります。しかし自分ではできないという方には、投資顧問の利用をおすすめします。当サイトを運営するライジングブル投資顧問は、株の「売買サポート」を行っております。ライジングブルの売買サポートサービスは、3ヶ月9,000円で株の銘柄の買い推奨だけではなく、売却、銘柄入替するところまで、リスク管理をしながらサポートします。
個人の方には難しい売り推奨のアドバイス実績も豊富にあり、
・これから株をはじめる方
・株をやっているが資産が一向に増えない方
・損切ができず株を塩漬けにしがちの方
・損切ができない方
には、ライジングブルの売買サポートをおすすめします。
18年の歴史と3万人以上サポートしてきた実績で、少額資金ではじめても成功できるよう株の売買をサポートします
まとめ
ETFの買い増しで的確に利益を狙うのは、プロの投資家でも難しいです。
それでも、市場が下落したときや余裕資金があるときなど、自分のリスク許容度にあった買い増し戦略なら、ストレスなく長期の資産形成ができるでしょう。
とくに、以下のようなタイミングでは、ETFの買い増しを検討するのがおすすめです。
- 市場が短期的に下落したとき
- まとまった資金を確保したとき
- 目標金額に到達したとき｜ETFの買い増しルール
- VIX指数（恐怖指数）が急上昇したとき
- 相場の需給が変わりやすい時期｜年末や年度末など
自分にあった戦略でETFを運用できるよう、資金に余裕のあるタイミングで少額から買い増しに挑戦してみてください。
コメントComment